پاکستان دیئے گئے اہداف کو کامیابی کے ساتھ مکمل کررہا ہے:ایف اے ٹی ایف

اسلام آباد: پاکستان دیئے گئے اہداف کو کامیابی کے ساتھ مکمل کررہا ہے، اس سلسلے میں فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے ایشیا پیسیفک گروپ (APG) نے کہا ہے کہ پاکستان نے اپنی باہمی تشخیصی رپورٹ (MER) میں نشاندہی کی گئی تکنیکی اور تعمیل کی کمیوں کو دور کرنے میں اچھی پیش رفت کی ہے۔

اے پی جی کی طرف سے جاری کردہ چوتھی فالو اپ رپورٹ میں کہا گیا ہے کہ مجموعی طور پر، پاکستان نے اپنےباہمی تشخیصی رپورٹ میں نشاندہی کی گئی تکنیکی تعمیل کی کمیوں کو دور کرنے میں اچھی پیش رفت کی ہے اور اسے R33 کی سفارشات کے مطابق دوبارہ درجہ بندی کیا گیا ہے، جو کہ R28 اور R37 کے مطابق ہے اور جزوی طور پر تعمیل ہے۔

ایف بی آرکی اب تک کی نگرانی میں کاروباری سرگرمیاں کرنے والے نان فائلر یا زیرو انکم فائلرز کی شناخت کے لیے سرگرمی کی تصدیق شامل ہے۔ خطرے پر مبنی نگرانی (RBS) فریم ورک کے مطابق بہت زیادہ اور زیادہ خطرے والے اداروں کی آف سائٹ نگرانی؛ 412 اداروں کے آن سائٹ تھیمیٹک معائنہ اور 467 آن سائٹ مکمل دائرہ کار کے معائنہ بھی شامل ہے

نتیجے کے طور پر، AML/CFT کی عدم تعمیل کے لیے نامزد غیر مالیاتی کاروباری پیشہ ور افراد کی ایک بڑی تعداد پر غیر مالیاتی (بشمول سرزنش، وارننگ اور سمت) اور مالیاتی پابندیاں عائد کی گئیں۔ ICAP اور ICMAP کے زیر نگرانی اکاؤنٹنٹس کے لیے، RBS نے سیکٹر اور رپورٹنگ فرم کی سطح دونوں پر ML/TF خطرے کی شناخت اور تجزیہ شامل کیا ہے۔ ICAP اور ICMAP نے اپنی 2 فیز آف سائٹ مانیٹرنگ مکمل کر لی ہے۔ آئی سی اے پی نے 19 فرموں کا آن سائٹ معائنہ مکمل کیا ہے اور آئی سی ایم اے پی نے آٹھ فرموں کے آن سائٹ معائنہ مکمل کر لیا ہے۔ درمیانی اور کم خطرے کی درجہ بندی کرنے والی فرموں کا احاطہ کرنے والے دونوں نگرانوں کے ذریعہ موضوعاتی معائنہ بھی کیا گیا ہے۔ AML/CFT کی تعمیل کے لیے DNFBPs پر وسیع پیمانے پر پابندیاں عائد کی گئیں۔

فروری 2022 تک، پاکستان کا اندازہ ہے کہ پاکستان میں تقریباً 186,956 رجسٹرڈ وکلاء ہیں، جن میں سے 130 نے تصدیق کی ہے کہ وہ AML/CFT حکومت کے تحت ریگولیٹڈ خدمات پیش کر رہے ہیں۔ سیکٹر کے حجم اور کاروبار کو مدنظر رکھتے ہوئے، پاکستان نے وکلاء کی تین اقسام کی بنیاد پر نگرانی شروع کی ہے: زمرہ 1 وہ وکلاء ہیں جو انٹرمیڈیریز رجسٹریشن ریگولیشنز 2017 کے تحت ثالث کے طور پر رجسٹرڈ ہیں جو کمپنیز ایکٹ 2017 کے سیکشن 455 کے تحت جاری کیے گئے ہیں۔ زمرہ 2 وہ وکیل ہیں جو اثاثہ جات کی انتظامی کمپنیوں (AMC) کو خدمات فراہم کرتے ہیں۔ کیٹیگری 3 دیگر وکلاء ہیں۔ وکلاء کی آف سائٹ نگرانی دو مراحل میں ہو رہی ہے: فیز 1، آبادی کے تعین کا سروے اور فیز 2، آف سائٹ نگرانی کا سوالنامہ۔ مرحلہ 1 زمرہ 1 اور 2 کے وکلاء کے لیے مکمل ہے، اور زمرہ 3 کے وکلاء کے لیے جاری ہے۔ کیٹیگری 1 اور 2 کے وکلاء کے لیے فیز 2 جاری ہے، جب کہ کیٹیگری 3 کے وکلاء کے لیے منصوبہ بندی جاری ہے۔

پاکستان نے DNFBPs کے لیے موزوں اور مناسب کنٹرول نافذ کیے ہیں۔ تاہم، ICMAP/ICAP اور وکلاء کے زیر نگرانی اکاؤنٹنٹس کے کنٹرول کے حوالے سے معمولی کوتاہیاں باقی ہیں کیونکہ وہ مجرموں کے ساتھیوں کا احاطہ نہیں کرتے ہیں۔ رسک پر مبنی نگرانی، رئیل اسٹیٹ اور اکاؤنٹنٹ اپنی جگہ پر ہیں اور وکلاء کے لیے نگرانی شروع کر دی گئی ہے۔ DNFBPs کی نگرانی کے مجموعی نفاذ کو مدنظر رکھتے ہوئے بقیہ کمیوں کو معمولی سمجھا جاتا ہے۔ سفارش 28 کو بڑی حد تک تعمیل کے لیے دوبارہ درجہ دیا گیا ہے۔